Мошенничество с долговыми расписками: схемы, ответственность

Люди иногда занимают деньги у друзей, знакомых, не думая их отдавать. Зачастую следствием таких поступков является мошенничество с расписками. Всех рисков, конечно, не предусмотришь, но хорошо бы знать, как наказать недобросовестного заемщика.

Что делать, если приятель занял деньги и не хочет возвращать? Можно ли добиться справедливости в суде? Как доказать свою правоту?

В данной статье представлен анализ судебной практики по случаям мошенничества с долговыми расписками. Итогом станут рекомендации, способные защитить от посягательств злоумышленников.

Мошенничество по расписке, какая статья

Аферисты присваивают деньги, имущество законопослушных граждан, обманывая их или входя различными путями в доверие к будущей жертве. Злоумышленники не останавливаются ни перед чем, призывать их к совести бесполезно.

Наказать за преступление в России вправе только суд в соответствии с Уголовным кодексом (УК РФ). Им же предусмотрена такая разновидность хищения собственности как мошенничество.

При этом выделяют такие преступления, как подделка расписки в получении денег, статья 159 (мошенничество), либо ст. 303 (фальсификация доказательств и результатов оперативно-розыскной деятельности).

Разберем положения ст. 159 УК РФ. Части статьи, связанные с мошенничеством в предпринимательской деятельности, не упоминаются.

Наказание ставится в прямую зависимость от урона, нанесенного гражданам и предприятиям. Сколько же это составляет в переводе на деньги? Обратимся к примечанию для ст. 158 УК РФ.

Виды ущерба и сумма:

• значительный (категория относится только к гражданам) – не менее 5000 руб.;
• крупный – от 250 000 руб.;
• особо крупный – от 1 миллиона руб.

Теперь стоит остановиться на ст. 303 УК РФ. Она применяется в случае предоставления в суд подложных доказательств по любым категориям дел.

Основным наказанием является штраф от 100 000 до 300 000 руб. или в размере зарплаты за период от 1 до 2 лет. При этом предусмотрены обязательные или исправительные работы. Их продолжительность ограничена, соответственно, 480 часами и 2 годами. Суд также вправе арестовать обвиняемого на срок до 14 месяцев.

Все перечисленные выше санкции применяются при оконченном преступлении и завладении имущества. Если же по каким-то причинам замысел не удалось довести до конца, наказание применяется в размере ¾ от максимальной санкции соответствующей части ст. 159, ст. 304 УК.

Чем опасна фиктивная расписка в получение денег

Гражданин может не знать о том, что попал на удочку мошенников. Начиная с 2019 года, в СМИ стали повсеместно упоминаться случаи нового вида мошенничества. Его жертвой рисковал стать каждый человек, который по неосторожности оставил посторонним паспортные данные.

Дальше все достаточно просто. Составляется фиктивная расписка о том, что была взята энная сумма в долг, которая своевременно не возвращена. С ней мошенники идут в суд и получают судебный приказ.

Пострадавший ни о чем не подозревает, ведь в суд его вызов не предусмотрен. Сам же судебный приказ по правилам ГПК РФ выносится за 5 суток.

Дальше злоумышленник идет к приставам, который возбуждает исполнительное производство. А вот потерпевший узнает о мнимом долге только когда с его карты, банковского счета начнут списывать деньги.

Отстоять собственные интересы во многих случаях возможно. Однако не всегда удается возместить ущерб. Ведь у мошенника скорее всего нет ни имущества, ни заработка.

Если взял в долг и не отдает, мошенничество?

Законодатель предусмотрел, что афера с распиской и фальсификация документов для суда совершаются намеренно. То есть преступник заранее до мелочей продумывает последующие действия.

Соответственно, требуется запастись доказательствами в подтверждение того, что деньги планировалось присвоить изначально. К ним относятся телефонные переговоры, электронный обмен сообщения. О злом умысле свидетельствует однозначно поддельная расписка.

Иная ситуация будет тогда, когда невозврат долга обусловлен объективными жизненными обстоятельствами. Здесь заемщика никак нельзя назвать мошенником.

Как доказать мошенничество по расписке

Факт мошенничества доказать крайне сложно. Плачевная ситуация возникает потому, что пострадавший связан ограниченными сроками. Если опоздать, то можно забыть про потерянные средства навсегда.

Как не стать жертвой мошенников? Можно ли обезопасить себя от ненужных долгов и незаконного списания денег?

Следует быть готовым к тому, что на стадии следствия придется пройти через ряд юридических формальностей. Ведь дельцы достигли такого технического мастерства в изготовлении фальшивых расписок, что и самому потерпевшему порой трудно определить он ее писал или нет. В этих вопросах помогают специалисты.

Экспертиза подлинности расписки

Злоумышленникам приходится прибегать к различным ухищрениям, ведь подделка документов дело непростое.

Чтобы точно знать, кем написана расписка, нужно провести судебную почерковедческую экспертизу. Когда расписка рукописная, анализируется полностью ее текст. Если же документ напечатан и на нем стоит только подпись, то эксперт исследует лишь ее.

Проведение исследования предполагает наличие специальных знаний и образцов почерка, подписи потерпевшего. Для этого он на листе бумаги А4 оставляет все необходимые эксперту материалы.

Экспертиза проводится в пределах 30 дней. Однако нужно учитывать, что сопоставление почерка, подписи – это трудоемкий процесс и от позиции специалиста практически зависит исход дела. Заключение считается достаточным доказательством в суде, при этом оценивается в совокупности со всеми обстоятельствами дела.

Заявление в полицию

К сожалению, стражи порядка не спешат расследовать дела такого рода. Часто заявление о мошенничестве рассматривается долго. Однако писать его несомненно стоит.

Ведь большинство преступников полагает, что, подделав долговую расписку, останутся безнаказанными. Но если гражданин заранее проконсультируется с опытным юристом, адвокатом, его непричастность легко доказуема.

Стандартный срок обработки заявления составляет трое суток. Когда назначается экспертиза, временной промежуток увеличивается до одного месяца. О принятом решении заявитель обязательно уведомляется.

Логическое завершение – приговор

После того, как доказательств вины мошенника собрано достаточно, дело направляется в суд для вынесения приговора. В зависимости от состава совершенного преступления обвиняемый может быть осужден сразу по нескольким статьям УК РФ.

Когда суд ограничился только штрафом, исполняют приговор судебные приставы. Однако взыскать долг становится проблематично. Преступники заранее избавляются от сбережений, объектов собственности.

Судебная практика по делам о мошенничестве с долговыми расписками

Прецеденты по таким делам разнообразны. В качестве наказания назначаются как штрафы, так и реальные сроки лишения свободы.

Анализ приговоров приводит к выводам о том, что все ситуации индивидуальны и нельзя подобрать конкретной инструкции к действиям. Но свои права всегда стоит отстаивать. Ведь преступление не должно оставаться без наказания.

Ниже приводится несколько примеров судебных дел. Кто-то может увидеть и свой случай.

Когда умысел на мошенничество с распиской возник спустя время

Наличие умысла – это основное условие для привлечения к ответственности по ст. 159 УК РФ. Если желание получить чужое возникло не сразу, то действия подсудимого могут быть переквалифицированы.

Так, Пермский краевой суд вынес апелляционный приговор по делу № 22-3990/2016 от 08.07.2016 года, где действия преступника были расценены по-другому.

Из материалов дела следует, что гражданин Кротов занял у своего знакомого Д. около 4 000 000 руб.. Между ними был заключен договор займа. Кротов возвращал деньги некоторое время, но после потери работы выплаты прекратил. Д. подал в суд для взыскания недостающей суммы.

Однако Кротов предоставил в суд поддельные расписки о том, что все деньги он уже вернул. Обстоятельство фальсификации подтвердилось почерковедческой экспертизой.

Суд первой инстанции пришел к выводу о виновности Кротова в действиях, предусмотренных ч. 3 ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ. То есть приготовление к хищению в особо крупном размере.

Однако во внимание не были приняты те обстоятельства, что умысел на совершение преступления возник лишь тогда Д. подал в суд. В момент займа у Кротова таких мыслей не было. Это обстоятельство не учел суд первой инстанции и после подачи апелляционной жалобы осужденного решение было пересмотрено.

Пермский краевой суд вынес приговор о том, что действия Кротова нужно квалифицировать по ч. 1 ст. 303 УК РФ. Ведь желание «завладеть» деньгами Д. появилось у него, когда тот решил затеять судебную тяжбу. При пересмотре Кротову был назначен штраф в размере 250 000 руб., однако в связи с истечением срока давности, дело было прекращено.

Жадный заемщик

В жизни может произойти все, что угодно. Даже если кажется, что деньги заняли у добросовестного человека, не стоит окончательно терять бдительность.

Приговором Магаданского городского суда по делу № 1-377/2017 от 11.10.2017 г. гражданин Шевкунов был осужден по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 и ч.1 ст. 303 УК РФ. В суде были установлены следующие обстоятельства.

Шевкунов занял своей знакомой 1 500 000 руб.. Однако спустя некоторое время решил подделать договор займа и вписал туда сумму 3 500 000 руб.. После чего подал в суд исковое заявление о взыскании долга по расписке. Суд выяснил, что доказательства фальшивые и вынес решение о том, что со знакомой должна быть взыскана только реальная сумма долга.

На этом Шевкунов не успокоился и через год снова подал в суд иск о взыскании денег. В этот раз он уже самовольно оформил договор займа и подделал подпись потерпевшей.

Почерковедческая экспертиза также подтвердила непричастность гражданки к неожиданно возникшим долговым обязательствам. В итоге Шевкунов был осужден к 2 годам лишения свободы с обязательством выплатить штраф 100 000 руб.

Предмет договора – деньги

Промышленный районный суд г. Ставрополя вынес интересный приговор по делу № 1-50/2020 1-727/2019 от 28.02.2020 г. Ситуация обстояла следующим образом.

Гражданин Харченко был заместителем директора ООО «Консультант» и занимался покупкой сельскохозяйственных земель. В 2017 году он познакомился с потерпевшим и попросил одолжить ему 9 000 000 руб. на покупку нескольких гектар. В качестве возврата долга пообещал оформить участки на потерпевшего или отдать зерном.

Деньги потерпевший передал и между ними был заключен договор займа. Однако возвращать долг Харченко не собирался с самого начала. Им придумывалось множество объяснений о невозможности выполнения обязательств. Потерпевшему пришлось написать заявление в прокуратуру по факту мошенничества.

Харченко предоставил подложный протокол собрания пайщиков, в которых было указано, что собственники земель выбрали его своим председателем. Однако допрошенные пайщики опровергли эту информацию и сказали, что никакого собрания не проводилось.

Суд пришел к выводу о том, что Харченко заранее продумал свои действия и потратил украденные по своему усмотрению. Аргумент защиты о том, что договора займа заключались между юр. лицами, признан судом несостоятельным.

Ведь мошенничество в предпринимательской деятельности подразумевает под собой неисполнение договорных обязательств, а в данном случае предметом соглашения были именно деньги. Харченко был условно осужден судом на 4 года с обязательством вернуть потерпевшему те самые 9 000 000 руб.

Когда потерпевших несколько

Гражданка Киселева обманула 10 жертв, которые давали деньги в долг для ее бизнеса. Она говорила, что занимается куплей-продажей недвижимости и, когда сделки проходили успешно, предлагала клиентам вложиться в ее проект.

Однако Киселева изначально знала, что деньги никому не вернет и использует их для личных трат. Но для убеждения потерпевших выдавала долговые расписки.

А также она возвращала небольшие суммы по долгам, для того, чтобы ввести граждан в заблуждение по поводу своих намерений. Это заставило их поверить ей и полностью довериться.

Суд Центрального района г. Тольятти приговором по делу № 1-110/2017 от 31.07.2017 года признал мошенницу виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 и 4 ст. 159 УК РФ и назначил 3 года колонии. Всем потерпевшим, заявившим иски, Киселева была обязана возвратить долги.

Заключение и рекомендации

В жизни от мошенничества с деньгами никто не застрахован. Ведь злоумышленники периодически изобретают новые, изощренные схемы. Чтобы не стать жертвами афер с расписками, следует быть начеку.

В этом помогут подсказки, изложенные ниже. Когда же преступление произошло, необходимо оперативно приступить к действиям.

Полезные советы:

1. По возможности требуется исключить передачу паспортных и персональных данных третьим лицам, организациям.
2. При составлении расписки целесообразно избрать печатный вариант документа. Его надлежит оформить в 2 экземплярах.
3. Рекомендуется отслеживать портал «Госуслуги» и сайт ФСП на предмет наличия задолженностей.
4. При получении на руки судебного приказа сразу же подается заявление о его отмене.
5. При сомнениях в достоверности расписки необходимо настаивать на проведении почерковедческой экспертизы.

Еще лучше оформлять отношения займа при свидетелях и вписывать их контакты в расписки. Это может существенно помочь в дальнейшем.

А также важно соблюдать все сроки давности привлечения к уголовной ответственности. И немедленно обратиться в полицию для поиска мошенника и восстановления своих прав.

Автор: Олег Владимирович Росляков, источник advokat-msk24.ru.